Có một quy luật lặp lại mỗi khi công nghệ mới xuất hiện: từ máy tính cá nhân, cơ sở dữ liệu quan hệ, đến điện toán đám mây – công nghệ luôn chạm tới developer trước, rồi tài chính thường là nhóm tiếp theo. Với dân tài chính, một công cụ tốt hơn chính là lợi thế cạnh tranh, và công việc là mô hình hoá thực tế chính xác hơn một chút so với hôm qua. Suốt nhiều thập kỷ, công cụ đó chính là Excel – nơi quý được chốt sổ và dự báo được tranh luận từng dòng, nơi mọi con số đều truy được về nguồn.
Vì vậy khi AI bước chân vào tài chính, nó phải vượt qua đúng tiêu chuẩn đó: cho thấy cách nó ra kết quả, dùng dữ liệu đáng tin cậy, và truy vết được từng phép tính. Rất nhiều công cụ AI tự nhận là được xây cho tài chính; còn Microsoft 365 Copilot trong Excel đang chứng minh điều đó bằng thực tế vận hành.
Trên các mảng Financial Planning & Analysis (FP&A), Kế toán, Thuế, Tuân thủ, và Ngân quỹ (Treasury), chính đội ngũ Microsoft Finance đang chạy Copilot trong Excel ở quy trình thực tế – tốn ít thời gian tìm kiếm thông tin và dựng lại phân tích hơn, để dành thời gian áp dụng phán đoán chuyên môn vào quyết định. Họ vừa dùng vừa định hình sản phẩm, phản hồi những điểm chưa đạt và đẩy sản phẩm tới chuẩn mà chính công việc của họ đòi hỏi. Khi tới tay bạn, Copilot trong Excel đã được kiểm chứng áp lực bởi một tổ chức tài chính vận hành ở tuyến đầu (frontier).
Hôm nay, Microsoft giới thiệu các tính năng mới dành cho chuyên gia tài chính để tiếp tục điều đó: Skills cho quy trình lặp lại, connector dữ liệu tài chính mới cho dữ liệu đáng tin cậy, và khả năng truy vết (traceability) được cải thiện.
Được xây cho độ phức tạp thực sự của công việc tài chính
Trước khi các năng lực Copilot mới ra mắt trong Excel, Microsoft đánh giá chúng qua các mức độ phức tạp tác vụ được phân bậc và các benchmark phản ánh đúng công việc hằng ngày của đội ngũ tài chính – đảm bảo Copilot có thể thực hiện quy trình nhiều bước với kết quả đáng tin cậy, có thể kiểm chứng, thay vì chỉ hoàn thành một tác vụ đơn lẻ.
Việc đạt chuẩn cao của công việc tài chính chuyên nghiệp không phải điều Microsoft làm một mình. Hãng đã hợp tác với Financial Modeling Institute (FMI) – tổ chức toàn cầu cấp chứng chỉ cho những chuyên gia mô hình hoá tài chính khắt khe nhất trong ngành. Kho tình huống mô hình hoá tài chính thực tế của FMI đã trở thành nền tảng quan trọng trong cách Microsoft đánh giá Copilot trong Excel cho công việc tài chính.
Điều chỉnh theo đúng chuẩn của bạn: Skills
Hôm nay, Microsoft giới thiệu Skills – cho phép đội ngũ định nghĩa cách Copilot hoàn thành các quy trình phổ biến như xây mô hình DCF, chốt sổ, làm mới mô hình báo cáo hằng tháng, hay chuẩn bị phân tích chênh lệch (variance analysis). Thay vì bắt đầu lại từ đầu mỗi lần, một Skill sẽ dẫn dắt Copilot qua từng bước, áp dụng đúng cấu trúc và định dạng, giúp tạo ra kết quả dễ rà soát, tái sử dụng và tin cậy hơn.
Một thư viện Skills tài chính mẫu đã sẵn có, và bạn có thể tự xây Skill riêng bằng một
file markdown theo chuẩn mở. Chỉ cần lưu file SKILL.md vào OneDrive, Copilot
sẽ tự nhận diện để xây mô hình ba báo cáo tài chính (three-statement model) hay bộ tài liệu
trình hội đồng quản trị (board package) theo đúng quy trình bạn định nghĩa.
Developer và đối tác sẽ sớm có thể xây dựng và triển khai Skills qua Microsoft Marketplace và Microsoft 365 Admin Center. Microsoft đã bắt đầu hợp tác với làn sóng đối tác đầu tiên, gồm các giải pháp tài chính và ERP như LSEG, Ramp, Rogo, Samaya AI, Velixo và Vena.
Copilot cũng thích ứng với cách bạn muốn làm việc trong Excel. Với Personalization, bạn thiết lập tuỳ chọn một lần và Copilot áp dụng nhất quán về sau, trong khi workbook rules ghi lại cấu trúc, quy ước đặt tên và công thức như một sheet đi kèm theo file.
Dựa trên dữ liệu bạn tin tưởng: connector tài chính mới
Copilot trong Excel kết nối trực tiếp tới dữ liệu mà giới chuyên môn tài chính vẫn dựa vào – đưa dữ liệu thị trường, thông tin cơ bản (fundamentals) và nghiên cứu trực tiếp vào workbook, để phân tích bắt đầu từ nguồn mới nhất thay vì kéo dữ liệu thủ công. Bên cạnh connector LSEG và Moody’s đã ra mắt hồi tháng 5, hôm nay Microsoft mở rộng thêm nhiều connector dữ liệu tài chính mới:
- CB Insights – đưa trí tuệ dự báo (predictive intelligence) về công ty và thị trường tư nhân vào Excel; dùng để tìm công ty tiềm năng, đánh giá thị trường mới nổi, hỗ trợ M&A và phát triển doanh nghiệp.
- Daloopa – cung cấp dữ liệu cơ bản sẵn sàng cho kiểm toán, nguồn từ hồ sơ SEC, tài liệu trình nhà đầu tư, thông cáo báo chí; dùng để cập nhật mô hình vận hành, bảng so sánh (comp tables), giảm nhập liệu thủ công.
- FactSet – kết nối quy trình Excel với dữ liệu tài chính và dữ liệu thay thế (alternative data) dùng bởi chuyên gia đầu tư, định chế tài chính; đang trong giai đoạn preview, GA vào tháng 7.
- Morningstar – đưa nghiên cứu đầu tư, xếp hạng và phân tích danh mục vào Excel; dùng để đánh giá cổ phần, so sánh quỹ, phân tích danh mục.
- PitchBook – dữ liệu thị trường vốn tư nhân cấp định chế, gồm hồ sơ công ty, lịch sử giao dịch, dữ liệu quỹ; dùng để xây danh sách mục tiêu, hỗ trợ thẩm định (diligence).
- S&P Global – Deterministic Retrieval (phát triển bởi Kensho) – truy cập dữ liệu S&P Global có cấu trúc qua API cho LLM và hệ thống agent; dùng cho nghiên cứu công ty, phân tích tài chính, so sánh đa thực thể.
Lưu ý: connector bên thứ ba và nhà cung cấp dữ liệu có thể yêu cầu giấy phép hoặc gói đăng ký riêng từ chính nhà cung cấp đó.
Mở khoá quy trình tài chính thực tế
Kết hợp với Work IQ để bám sát ngữ cảnh công việc, các tính năng này mở
khoá những kịch bản thực tế mà đội ngũ tài chính xử lý hằng ngày – ví dụ: chốt sổ bằng
cách so sánh số thực tế quý trước với kế hoạch dùng @variance-analysis; cập
nhật dự báo bằng cách cuốn chiếu giả định mới nhất với @model-update; xây mô
hình định giá (DCF, comps) với @comps-analysis; tìm mục tiêu M&A tiềm năng
với @deal-screening; theo dõi hiệu suất danh mục với
@portfolio-monitoring; hoặc bám sát mùa báo cáo tài chính với
@catalyst-calendar.
Kiểm soát được, ngay từ thiết kế
Trong tài chính, chỉ có kết quả thôi là chưa đủ – bạn cần biết mình đã đi tới đó bằng cách nào. Dù đang cập nhật dự báo, làm mới mô hình báo cáo hội đồng quản trị, hay rà soát thay đổi trước khi chốt quý, đội ngũ tài chính vẫn cần đúng những gì họ luôn đòi hỏi ở Excel: khả năng nhìn thấy điều gì đã thay đổi, sự tin tưởng vào phương pháp, và một dấu vết rõ ràng.
Đó là lý do giờ đây bạn có thể chọn Plan with Copilot trước khi hành động – Copilot sẽ vạch ra những range, worksheet, công thức và giả định nó dự định cập nhật, kèm câu hỏi làm rõ nếu cần. Sau khi thay đổi được thực hiện, mọi chỉnh sửa đều có thể truy vết, với liên kết ngược về ô bị ảnh hưởng, và các thay đổi giờ được gắn nhãn rõ là của Copilot bên cạnh công sức của những người cộng tác khác, ngay trong panel Show Changes.
Kết quả là một Copilot vận hành giống một chuyên viên phân tích đáng tin cậy hơn: đề xuất hướng đi, giải thích cách tiếp cận, và làm cho mọi thay đổi trở nên minh bạch, có thể rà soát.
Khi nào bạn dùng được?
Personalization, workbook rules, Skills dựng sẵn, federated Copilot connectors, Plan with Copilot, và ghi nhận Copilot trong Show Changes đã generally available cho khách hàng Microsoft 365 Copilot trên Excel for Web, Windows và Mac.
Custom Skills hiện có qua kênh Insiders cho Windows và Mac, và sẽ GA trên Excel for Web, Windows, Mac trong tháng tới. Skills do đối tác xây dựng dự kiến ra mắt trong quý 3/2026.
Các tính năng nêu trong bài đang được triển khai dần tới khách hàng Microsoft 365 Copilot; phạm vi khả dụng cụ thể, khu vực hỗ trợ và yêu cầu license có thể khác nhau. Theo dõi thêm các bài phân tích chuyên sâu về Copilot và hệ sinh thái AI của Microsoft tại Master Learning Hub.
Lưu ý: các mốc thời gian, tính năng nêu trong bài là thông tin tại thời điểm công bố và có thể thay đổi, theo đúng công bố gốc của Microsoft.
